华夏银行珠海分行事务运转变作风险事件专属治理成效分明

:2017-06-06 08:13:43

工行威海分行营业部借助网点运营风险分级考核评价,认真分析弱项指标,齐抓共管、对症下药,有效提升网点业务运行质量。二季度该部在运管专业考核位次升至全辖第二位,网点运营风险分级考评成效显着。
做好内部管理工作,打牢业务基础。该部将远程授权、业务集中处理、监测与质检可控风险暴露水平、分级管理内部管理指标等作为管理重点,利用晨会组织柜员进行差错分析,提高业务熟练度,养成良好的业务操作习惯,同时做好异地单位账户的清理和重点关注对账账户对账工作,加大考核力度,全面改进弱项指标。
强化业务培训,建立长效机制。该部指定专人负责定期整理和更新柜员培训资料,及时组织柜员学习新业务新流程以及相关监管规章制度,降低操作风险。培训内容结合日常业务,针对远程授权拒绝高频业务、较少办理的特殊业务整理出明白纸,包含操作要点、注意事项、所需提交资料及业务凭证填写内容等,人手一张便于学习。
抓好制度建设,营造良好氛围。该部明确网点主任、运营副主任、柜员各岗位职责和规定动作,做到各司其职、互相监督,履职不错位。加强晨会学习,丰富晨会形式,安排员工轮流主持晨会,业务运行环节成为晨会重要内容。

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为进一步加强业务集中处理管理,提升集中处理运行质量,有效防范业务操作风险,工行日照分行精抓细管,全面提升业务集中处理管理水平。
梳理分析典型差错。近期,该行针对网点发生撤销退回差错明细,梳理各个业务类型、典型差错、差错分析以及注意事项等,下发《业务集中处理典型差错分析》,要求支行组织柜员学习,规范业务审核及操作,杜绝同类差错的再次发生。

工行菏泽分行紧紧围绕全行发展战略,不断提升业务运行管理水平,努力夯实运营管理基础,深入开展业务运营风险事件专项治理工作,取得明显成效。
2019年1季度,该行柜面业务量111万笔,可控风险事件环比减少2笔67.9分,可控风险暴露水平环比减少0.89个万分点。

下发业务集中处理明白纸。针对复杂及易错业务下发明白纸,一是梳理单位结算账户开立的业务流程,下发《运行管理风险提示》以及《账户开立明白纸》,便于柜员及客户快速掌握开户操作及业务需求,提高业务处理质量。二是针对新上岗柜员频繁发生业务大小类型选择错误的问题,下发《业务大小类选择明白纸》,明确易出错的类型,解析支付清算发报及系统内汇款汇出、跨行大额汇划及小额汇划、同城一借一贷及同城转个人等类型的差别,便于柜员快捷方便的掌握相关业务类型。

优化运行管理风险通报机制。利用好运行管理部每日发布的“风险事件曝光台”,实时通报业务运营风险事件发生的情况,根据风险事件发生的特点,及时下发《业务运行风险提示》,对智能终端审核人员主机未签退、账户开立尽职调查、产品领取机核算要素加载等风险事件,认真分析问题原因,及时防范风险事件的发生。制定《运营风险事件专项治理办法》,建立柜员、运营主管、网点主任风险事件台账,对高风险网点、高风险柜员进行排名,年底与相关人员评优评先挂钩,提高了各级人员对风险事件治理的认识,有效降低了风险暴露水平。

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